BBAS3 a R$17 JÁ É REALIDADE? HORA DE COMPRAR? (Oportunidade ou armadilha)
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As ações do Banco do Brasil chegaram a R$ 17,80 e depois subiram mais de 26% em apenas um mês. Mas será que esse movimento já ficou para trás ou a ação pode voltar a esse patamar? Neste vídeo, Felipe Almeida, planejador financeiro e sócio do Clube do Valor, mergulha fundo nos números do banco para te ajudar a entender o que está acontecendo de verdade.
A trajetória do Banco do Brasil nos últimos dois anos é surpreendente. O banco chegou a registrar o maior lucro da sua história, com retorno sobre patrimônio acima de 21%. Mas aí vieram as surpresas negativas: o lucro despencou 45%, o retorno dos acionistas caiu para 11% e depois para apenas 7%, enquanto o Itaú rodava perto de 24% no mesmo período. O grande vilão dessa história tem nome: a inadimplência no agronegócio, que responde por mais de 56% do risco de crédito do banco.
Os números do balanço mais recente revelam um cenário preocupante. A inadimplência acima de 90 dias saltou de 3,9% para 5,6%, atingindo 6,2% no agro, o maior nível desde 2014. No segmento de pessoas físicas, o indicador chegou a 8,4%. Para piorar, o índice de cobertura, que representa o colchão de segurança do banco para absorver calotes, recuou de 183% para 148%, justamente quando o risco de inadimplência está mais elevado.
Apesar disso, há pontos positivos no balanço que merecem atenção. A margem financeira do banco cresceu 9%, o lucro do terceiro trimestre avançou quase 14% na comparação anual e uma medida provisória pode permitir a renegociação de até R$ 8 bilhões da carteira rural. Além disso, a ação negocia com um múltiplo de apenas 0,68 vezes o valor patrimonial, o que alguns gestores consideram uma combinação bastante atrativa de risco e retorno.
Mas atenção: nem tudo é tão simples quanto parece. O BTG apontou que, ao excluir os créditos fiscais do cálculo, o banco na verdade negocia a 1,2 vezes o valor patrimonial, mudando completamente a narrativa do barato. Bancos como JP Morgan, XP e Citybank já cortaram seus preços-alvo para a ação, e o cenário eleitoral adiciona mais uma camada de incerteza ao movimento recente de alta.
Felipe explica ainda por que simplesmente comprar uma ação porque ela caiu muito pode ser uma armadilha perigosa, e compartilha a metodologia inspirada no investidor Joel Greenblatt que o Clube do Valor utiliza para identificar as ações mais baratas da bolsa de forma disciplinada e sem interferência emocional. Os resultados históricos dessa abordagem impressionam: 3.200% de retorno contra 620% do Ibovespa no mesmo período.
Assista ao vídeo completo e descubra se o Banco do Brasil entra ou não na lista das ações mais baratas da bolsa nesse momento, e o que isso significa para a sua carteira de investimentos.
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