A Carteira Preguiçosa que bate 90% dos Profissionais
Atualmente, existem mais ETFs listados nas bolsas norte-americanas do que ações propriamente ditas. Com tantas opções, como escolher os veículos corretos para acumular patrimônio no longo prazo sem cair em armadilhas de marketing ou estratégias sem robustez estatística?Neste vídeo, faço um react a uma famosa proposta de "carteira preguiçosa" de ETFs e trago a discussão para o campo dos dados. Explico por que o fator "Mercado" deve ser a grande âncora da sua carteira, desmistifico a ilusão da reserva de oportunidade e mostro por que o sucesso recente do NASDAQ 100 não se sustenta como um fator científico para o longo prazo.
Mais importante do que seguir índices da moda é entender a ciência por trás dos investimentos. Mergulhamos no Five Factor Model de Eugene Fama e Kenneth French (2015) para entender como o Factor Investing — focando em Tamanho (Small Caps), Valor, Conservadorismo de Investimento e Lucratividade — pode trazer um excesso de performance de 2% a 5% ao ano. Mostro também, na prática, como se expor a esses fatores através de ETFs de gestoras como a Avantis (AVLV, AVES).
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Capítulos:
00:00 - A explosão dos ETFs: Mais opções do que ações na Bolsa
00:52 - React: A "carteira preguiçosa" que bate os profissionais
01:42 - Convite Exclusivo: Workshop Renda em Dólar
02:04 - A minha filosofia: O equilíbrio entre ETFs e Stock Picking
04:50 - "Reserva de Oportunidade"
05:55 - Fator Mercado: A alocação neutra global (S&P 500 e mais)
09:00 - A mecânica "Darwinista" dos índices ponderados por valor de mercado
10:58 - Factor Investing
13:42 - O Five Factor Model
18:33 - Países Emergentes, Fator Valor e Proteção Cambial
22:05 - Factor Investing na prática: Como usar os ETFs da Avantis (AVLV, AVES)
24:07 - O Fator Momento (Momentum)
30:38 - Resumo: Como estruturar a sua carteira de ETFs blindada para o longo prazo
Como cheguei aqui...
17 anos - Comecei a investir na bolsa de valores no Brasil, comprando minhas primeiras ações e Fundos Imobiliários.
18 anos - Entrei para o curso de Engenharia Civil na Universidade de Brasília.
19 anos - Comecei a empreender no mercado imobiliário.
20 anos - Criei o hábito de investir todos os meses o lucro do meu trabalho em empresas na bolsa para o longo prazo.
21 anos - Depois de muito estudo, decidi que queria trabalhar no mercado financeiro.
22 anos - Formei em Engenharia Civil.
23 anos - Fui para Harvard estudar Contabilidade e Macro Economia.
23 anos - Consegui o meu primeiro emprego como analista de renda variável no mercado financeiro.
24 anos - Fiz meu primeiro investimento em dólar e criei uma rotina de investir todos os meses no mercado norte americano em Stocks, REITs e ETFs.
24 anos - Trabalhei como analista de renda variável em um dos maiores fundos de pensão do Brasil.
25 anos - Conclui meu MBA em Finanças, pelo Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais (IBMEC)
26 anos - Criei o Canal do Holder para ensinar pessoas comuns a investirem para o longo prazo.
27 anos - A renda dos meus investimentos já superava todos os meus gastos mensais.
28 anos - Me demiti do meu último emprego no mercado financeiro para trabalhar 100% do tempo com ensino na internet.
28 anos - Criei o curso De Zero a Holder, onde tivemos 175 alunos na primeira turma.
28 anos - Mais de 100.000 investidores estavam inscritos no Canal do Holder (hoje somos mais de 300.000).
29 anos - Expandi minha rede de ensino para outras plataformas além do Youtube (@fabio.holder em todas elas).
30 anos - Criei o Dólar Masters, o melhor programa de ensino para quem deseja construir patrimônio em dólar, e contamos com a participação de 415 alunos na primeira turma.
31 anos - Nossa plataforma de alunos bate a marca de 3.000 alunos.
32 anos - Tirei um ano sabático para refletir sobre o que realmente era importante na minha vida.
33 anos - Voltei a produzir conteúdos em todas as minhas redes sociais.
Hoje: Graças a ter começado a investir cedo e com muita disciplina, consigo viver uma vida com paz e tranquilidade.
A todos os holders que estão por aqui, saibam que estamos todos no mesmo barco e construindo nossas histórias - dentro e fora da bolsa de valores.
Ter dinheiro não é tudo nessa vida, mas construir patrimônio te ajuda a ter segurança, realizar seus sonhos e ajudar o próximo.
Se você é novo por aqui, sinta-se em casa. Aos que ja são de casa, sejam bem-vindos novamente.
Comece a investir e nunca pare,
Fabio Holder
(CNPI n. 6770) Receive SMS online on sms24.me
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YouTube is a free video sharing website that makes it easy to watch online videos. You can even create and upload your own videos to share with others. Originally created in 2005, YouTube is now one of the most popular sites on the Web, with visitors watching around 6 billion hours of video every month.
