SE VOCÊ SÓ INVESTE EM RENDA FIXA, PROVAVELMENTE VAI SE ARREPENDER (ninguém está olhando para isso)
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O Brasil tem hoje o segundo maior juro real do planeta, com o Tesouro Selic pagando mais de 9% ao ano acima da inflação e o Tesouro IPCA+ oferecendo taxas próximas de 8% reais. Diante disso, é difícil não se sentir tentado a deixar todo o patrimônio em renda fixa. Mas será que essa é realmente a decisão mais inteligente para o longo prazo?
Neste vídeo, Ramiro Gomes Ferreira, fundador do Clube do Valor, mergulha em dados históricos para responder essa pergunta de forma honesta e baseada em evidências. Ele revisita dois momentos cruciais da história econômica brasileira que se assemelham ao cenário atual: o ano de 2002, às vésperas da eleição de Lula, quando o CDI pagava quase 20% ao ano e a bolsa caía 17%, e o período de 2015-2016, em plena crise Dilma, com juros nas alturas e o Ibovespa acumulando perdas de mais de 40%. Em ambos os casos, quem ficou apenas na renda fixa perdeu ciclos extraordinários de valorização da bolsa, de 530% e 194% respectivamente.
Mas o vídeo também mostra o outro lado, aquele que quase ninguém conta. Entre 2011 e 2020, o CDI rendeu 138% contra apenas 71,8% do Ibovespa. Uma década inteira em que a renda fixa fez o dobro da bolsa, e o investidor que apostou tudo em renda variável chegou ao final empatando com a inflação depois de 10 anos de risco e oscilações.
Um estudo da Economica com dados de 24 anos da bolsa brasileira revela um dado chocante: bastava perder os 10 melhores pregões de todo esse período para ver o retorno despencar de 600% para 180%. E esses melhores dias costumam aparecer exatamente nos momentos de maior medo, quando o investidor está trancado na segurança da renda fixa e não quer sair de lá.
A grande conclusão do vídeo não é uma receita simplista de sair da renda fixa e comprar bolsa. É exatamente o oposto: a pergunta certa não é renda fixa ou bolsa, mas sim quanto de cada um deve compor a sua carteira de longo prazo. Juro real alto não é motivo para abandonar a renda variável, mas sim um sinal de que os ativos estão baratos e que uma mola está sendo comprimida, seja na renda fixa com taxas históricas, seja na bolsa negociando a múltiplos abaixo da média.
Assista ao vídeo completo para entender como montar uma carteira estruturada que captura o próximo ciclo de alta sem abrir mão da proteção que a renda fixa oferece, e sem depender do seu emocional para tomar decisões nos momentos de maior turbulência.
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